La Inteligencia Artificial (IA) ingresa a las organizaciones en el sector financiero en un momento en que las organizaciones se han enfrentado a enormes desafíos para el liderazgo y la gestión de personas en el contexto de la pandemia Covid-19. En escenarios como este, la resiliencia organizacional se convierte en una característica esencial para la supervivencia y adaptación de los modelos de negocio.

Dominar la resiliencia organizacional requiere adoptar hábitos de excelencia y mejores prácticas para generar valor mediante el desarrollo de competencias en todos los aspectos de una organización.

En un estudio reciente realizado en la Fundação Dom Cabral (FDC) se midió el Potencial de Transformación de las Organizaciones (PTO) privadas, calculado en base a lo que se necesita para ser resilientes, de acuerdo con las mejores prácticas globales en situaciones como la actual.

Encontramos que el Potencial de Transformación de las Organizaciones brasileñas alcanzó un poco menos de la mitad del valor del índice. Este resultado indica una falta de preparación por parte de las organizaciones para una crisis como la de hoy. Los sectores con organizaciones que están un poco más preparados son educación y tecnologías de la información, cuyo PTO superó el valor de 50, siendo, respectivamente, 53 y 51.

Sin embargo, en el sector financiero, el resultado es 39, lo que indica un potencial de transformación de 61, lo que indica que las organizaciones del sector financiero están a 61 puntos de lo que sería ideal para que las personas, los procesos y la tecnología respalden el negocio y su capacidad de resiliencia y transformación.

Ahora, asociado a esta aplicabilidad de la IA, tenemos la entrada de nuevos actores en el sector financiero, como las fintechs, una fusión entre tecnología y financiera, utilizada para referirse a startups u organizaciones que desarrollan productos totalmente digitales.

Si miramos los datos del Informe 2021 del Centro de la Universidad de Cambridge y el Foro Económico Mundial para el Estudio del Sector Financiero, encontramos que la adopción de soluciones de IA en el sector bancario ahora se ha vuelto más popular: la mayoría de las organizaciones de servicios financieros afirman haber implementado la tecnología en dominios comerciales como la gestión de riesgos (56%) y la generación de ingresos a través de nuevos productos y procesos (52%). En otra encuesta de OpenText a profesionales de servicios financieros, se observa que muchos bancos están planeando implementar soluciones habilitadas para IA. El 75% de los encuestados en bancos con más de $ 100 mil millones en activos dicen que están implementando estrategias de IA mientras que, en bancos con menos de US $ 100 mil millones en activos, el porcentaje se registra como 46%.

Por tanto, es deseable que las organizaciones vean los procesos de transformación como algo que no se puede posponer.

Es necesario revisar los canales de distribución y la logística, teniendo en cuenta la situación financiera de la organización, y analizar el marketing y el recorrido del cliente, así como la cuestión del desarrollo de las personas y el liderazgo. Aquí, y nuevamente, si miramos de cerca los datos de nuestra encuesta en FDC, es interesante notar que el 35% de las organizaciones del sector están planeando introducir nuevas tecnologías y el 24% planea rediseñar sistemas. Entretanto solo el 6% de las organizaciones lo están haciendo efectivamente.

Pensar en la IA como catalizador y transformador, mirar los detalles y dar tracción y velocidad a los procesos de aceleración de la transformación de los bancos más tradicionales surge como una necesidad evidente. Como enseña Jeanne W. Ross del Centro de Investigación de Sistemas de Información del MIT, ahora claramente no eres tú quien está ‘transformando la tecnología, es la tecnología la que te está transformando’.

En la Fundación Don Cabral, a través del Programa PAEX, ayudamos a que los líderes no pierdan más tiempo al desarrollar el liderazgo actual y futuro para que estén en línea con los desafíos de cada época.